בנק מזרחי מעכב ביצוע הוראות לקוח כאשר המחלקה המשפטית ומחלקת הציות לא יודעים איך להתמודד עם ססטוסים שונים של לקוחות בארה"ב
לפעמים הבנק דורש מהלקוח מסמכים שהלקוח לא יכול למלא או לחתום עליהם ולפעמים סתם מעכב בטענה של בדיקה וגורם לנזק כספי
מבחינת ארה"ב רוב המקרים יכוליםפ להיפתר באמצעות הצהרת לקוח לגבי הסטטוס שלו והסבר למה הוא לא יכול לספק מסמך ולאפשר ללקוח להתמודד עם ההשלכות של ההצהרה במידה ותתברר כלא נכונה, הניסיון להחיל על לקוח כללים שבנק ישראל או ה-IRS לא מחילים בעצמם הם אחד מהתוצאות ההרסניות של הפיכת הבנקים לשוטרים פיננסיים